据黄晓东2002年调查，分布于浙江省象山县爵溪镇城区，使用人口约9500人（2000年）。

    爵溪位于象山县城东11公里，三面环山，一面滨海，当海道要冲，为海防要地。为了抗倭，明洪武二年（1369）置爵溪巡检司，二十一年该司迁至县西姜屿，设爵溪千户所，并筑所城（爵溪至今仍存有部分城墙和烽火台），属昌国卫。

    据当地的谱牒和传说，爵溪千户所设置之初，驻守官兵多属北方和中原籍，其中河北大名府籍者尤众，所内盛行北方官话。清顺治十八年（1661）实行海禁，“沿海居民入内地”，原昌国卫及其下属的其他千户所军民均迁往内地，唯爵溪千户所留原地不动。后来昌国卫和其他所城逐渐改说吴语，而爵溪“所里人”（爵溪人自称）则在本县境内形成了一个独特的方言岛——所里话。

    爵溪所里话在明代卫所官兵带来的北方官话的基础上，经与当地吴语长期接触和相互影响而逐渐形成，如今方言兼具官话和吴语的特性。《中国语言地图集》列举了吴语的15条特征，表1显示爵溪所里话与这15条吴语特征的相似度，后附苍南金乡话（也是一种军话）、杭州话以资比较。表中“＋”表示有此特征，“－”表示无此特征，“±”表示部分具备此特征。

表1 爵溪所里话与吴语的比较

金乡话据温端政（1991）和黄晓东调查，杭州话据鲍士杰（1998）。

由表1可见，以吴语的15条特征来衡量，爵溪所里话与吴语相同者7条，不同者5条，部分相同部分不同者3条。表明二者之间有同有异，也可以说所里话已深受吴语的影响，是吴语化的官话方言岛。在另一方面，爵溪所里话与苍南金乡话和杭州话之间则高度相同，与金乡话相同者12条，与杭州话相同者11条，而完全不同者都只有1条，这也许暗示了历史上三者之间曾经有过密切的联系。

    近几十年来，爵溪的乡镇企业蓬勃发展，曾先后被评为浙江省综合经济实力二十强镇、省出口创汇第一镇。经济飞速发展，交通条件大为改观，外来人口大量增加，这一切使所里话这个方言岛迅速向当地吴语靠拢，可以预料，所里话的“吴语化”程度将会不断提高。